Lo que dicen quienes aprendieron con nosotros

El punto de partida

Sofía, 52 años, Cúcuta

Sofía se había separado hacía dos años y tenía claro que necesitaba reorganizar sus finanzas de manera independiente. Tenía algunos ahorros pero no sabía qué documentos revisar ni cómo empezar a planificar el siguiente capítulo.

Lo que encontró

Participó en el Taller Vida Después de los 40. Durante las cuatro semanas trabajó con el cuaderno de planificación para identificar sus gastos previsibles, revisar sus documentos básicos y pensar en qué cambios de vida se venían en los próximos dos años.

Lo que cambió

Al terminar el taller, Sofía tenía una lista de preguntas concretas para llevar a una notaría y a su banco. También sabía qué documentos actualizar y había organizado por primera vez una visión de sus gastos fijos para los próximos 18 meses.

El punto de partida

Fernando, 61 años, Los Patios

Fernando estaba a dos años de pensionarse y sentía que no entendía bien los términos que aparecían en los papeles de su fondo de pensiones. Nunca había asistido a ningún tipo de formación financiera y dudaba si a su edad valía la pena empezar.

Lo que encontró

Se inscribió en el Círculo de Planificación Sostenida. En el grupo había otras personas con preguntas similares, lo que le permitió darse cuenta de que no era el único con esas dudas. Las sesiones cubrieron vocabulario básico y cómo preparar preguntas para su fondo.

Lo que cambió

Fernando terminó el programa con su carpeta personal completa y con una lista de preguntas muy concretas para su próxima cita en el fondo de pensiones. También actualizó tres documentos que tenía vencidos y entendió mejor la diferencia entre los distintos tipos de retiro disponibles.

El punto de partida

Elena, 46 años, Pamplona

Elena había empezado un pequeño negocio familiar y quería aprender a separar sus finanzas personales de las del negocio. Buscaba materiales que pudiera usar a su ritmo, sin tener que desplazarse constantemente a Cúcuta.

Lo que encontró

Adquirió el Kit de Transiciones de Vida y lo trabajó durante tres semanas en su casa. Usó las plantillas para identificar qué parte de sus ingresos provenía del negocio y qué parte era personal, y empezó a mapear sus metas financieras para los próximos cinco años.

Lo que cambió

Asistió a una de las sesiones grupales opcionales para resolver dudas puntuales sobre el kit. Salió con una estructura básica de organización financiera para su hogar y con claridad sobre qué preguntar en su próxima visita a un contador.